প্রিমিয়ার ব্যাংকের সাবেক চেয়ারম্যান এইচ বি এম ইকবাল ও তার পরিবারের চার সদস্যের বিরুদ্ধে ক্রেডিট কার্ডের মাধ্যমে বিদেশে ৩২ লাখ ৫০ হাজার ৩১১ মার্কিন ডলার (প্রায় সাড়ে ৩২ লাখ ডলার) খরচের নামে অর্থ পাচারের চাঞ্চল্যকর তথ্য উদ্ঘাটন করেছে বাংলাদেশ ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (বিএফআইইউ)।

এই বিপুল পরিমাণ অর্থ তাঁরা ২০২২ থেকে ২০২৪ সাল পর্যন্ত তিন বছরে ব্যাংকটির ২২টি ক্রেডিট কার্ড ব্যবহার করে খরচ করেছেন, যা বৈদেশিক মুদ্রা লেনদেনের নির্ধারিত সীমা লঙ্ঘন করেছে।

আর্থিক গোয়েন্দা সংস্থা বিএফআইইউর তদন্তে বিষয়টি উঠে আসার পর, এসব অনিয়মের বিষয়ে প্রয়োজনীয় ব্যবস্থা গ্রহণের জন্য প্রিমিয়ার ব্যাংককে লিখিতভাবে নির্দেশ দেওয়া হয়েছে।

বিএফআইইউর তদন্ত প্রতিবেদন অনুযায়ী, এইচ বি এম ইকবাল ছাড়াও তার পরিবারের যে চার সদস্য এই জালিয়াতিতে জড়িত, তাঁরা হলেন—ইকবালের তিন সন্তান মোহাম্মদ ইমরান ইকবাল, মইন ইকবাল ও নওরীন ইকবাল এবং মইন ইকবালের স্ত্রী ইয়াসনা পূজা ইকবাল। এই পাঁচজনের নামে প্রিমিয়ার ব্যাংক থেকে ১৮টি আন্তর্জাতিক ক্রেডিট কার্ড এবং ৪টি প্রিপেইড কার্ড ইস্যু করা হয়।

যেভাবে ঘটলো অনিয়ম ও অর্থ পাচার বিএফআইইউ ব্যাংকটিকে জানিয়েছে, এই কার্ডগুলো ইস্যু করার ক্ষেত্রে রেসিডেন্ট ফরেন কারেন্সি ডিপোজিট (আরএফসিডি) হিসাব এবং ট্রাভেল কোটার নিয়ম মানা হয়নি। হিসাব খোলা এবং অনুমোদনের জন্য প্রয়োজনীয় ও যথাযথ কাগজপত্র ব্যাংকে পাওয়া যায়নি।

তদন্তে সবচেয়ে ভয়ংকর যে তথ্যটি বেরিয়ে এসেছে তা হলো, এইচ বি এম ইকবাল ও তার পরিবারের সদস্যরা কোনো ধরনের ঘোষণা ছাড়াই বিপুল অঙ্কের বৈদেশিক মুদ্রা (ডলার) নগদে তাদের হিসাবে জমা দিয়েছেন এবং সেই অর্থ দিয়ে বিদেশে খরচ করা ক্রেডিট কার্ডের বিল পরিশোধ করা হয়েছে। ইকবালের আরএফসিডি হিসাবেই এভাবে ১১ লাখ ২১ হাজার ডলার নগদ জমা দেখিয়ে তার ৫টি ক্রেডিট কার্ডের বিল পরিশোধ করা হয়।

এছাড়া, ব্যাংকটির সাবেক ভাইস চেয়ারম্যান মইন ইকবালের আরএফসিডি হিসাবে ‘সাবলাইম গ্রীনটেক্স লিমিটেড’ নামে একটি ঋণগ্রহীতা প্রতিষ্ঠানের ইআরকিউ (এক্সপোর্ট রিটেনশন কোটা) হিসাব থেকে ৫০ হাজার ডলার স্থানান্তর করা হয়। পরবর্তীতে সেই অর্থ মইন ইকবালের ব্যক্তিগত ক্রেডিট কার্ডের দায় পরিশোধে ব্যবহার করা হয়েছে, যা একটি গুরুতর আর্থিক অনিয়ম।

দুবাইয়ে সম্পদের পাহাড় সংশ্লিষ্ট সূত্র জানিয়েছে, এইচ বি এম ইকবাল তার পরিবারসহ বর্তমানে দুবাইয়ে অবস্থান করছেন। তার পরিবারের দুজন সদস্য মালয়েশিয়ায় থাকেন। বিএফআইইউর তদন্তে দেখা গেছে, ক্রেডিট কার্ডে খরচ করা এই বিপুল পরিমাণ অর্থের বড় অংশই দুবাইয়ে ব্যয় করা হয়েছে। দুবাইয়ের পাম জুমেইরাহতে ইকবাল পরিবারের সদস্যদের নামে অর্ধশতাধিক বিলাসবহুল সম্পদের তথ্যও পাওয়া গেছে।

ব্যাংক কর্তৃপক্ষের নীরবতা প্রিমিয়ার ব্যাংক প্রতিষ্ঠার পর এইচ বি এম ইকবাল টানা প্রায় ৩০ বছর ব্যাংকটির চেয়ারম্যান ছিলেন। গত বছরের আগস্টে আওয়ামী লীগ সরকারের পতনের পর থেকে তিনি দেশের বাইরে রয়েছেন।

বাংলাদেশ ব্যাংক এরই মধ্যে ব্যাংকটির পরিচালনা পর্ষদ পুনর্গঠন করেছে। এরপর থেকেই ব্যাংকটির নানা অনিয়মের তথ্য একে একে বেরিয়ে আসতে শুরু করেছে।

মুনতাসির/সাএ